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风险评价的方法【简体】【繁體】
添加日期:2016/6/24  点击次数:13445
 
    风险评价对风险管理决策的影响比较大,科学地分析和准确地评价风险是至关重要的,采用适当的风险评价方法具有重要意义。风险评价可以采取简单的方式,也可以通过数理测算的方式进行评价。目前,国际上比较流行的风险评价方法主要有以下几种:
一、风险度评价法
    风险度评价是指风险管理单位对风险事故造成故障的频率或者损害的严重程度进行评估。风险度评价可以分为风险事故发生频率评价和风险事故造成损害程度评价。一般来说,风险度评价可分为1至10级,级别越高,危险程度越重。
无论风险单位、损失事件和损失形态的组合如何,风险管理者为了风险管理的目的,可以宽泛地将损失频率评价分为以下四种:几乎不会发生、不太可能发生、偶尔发生和经常发生。同时也可以将损失程度分为四种:轻微损失、中等损失、重大损失和特大损失。这种不严格的风险评价方式方便了风险的管理。但是,也应该看到,这种简单的风险评价已经越来越不适应风险管理的需要。为了准确地评价风险,可以根据风险发生的频率细分为以下几类(见表12—1):
表12—1                        风险发生的评价标准和评价分值
风险事故发生的可能性
可能发生的概率
风险度评价
很高:风险事故的发生几乎是不可避免。
≥1/2
10
1/3
9
高:风险事故的发生与以往经常发生的事故相似
≥1/8
8
1/20
7
中等:风险事故的发生与以往经常发生的事故有关,但是与不占主要环节的过程有关
1/80
6
1/400
5
1/2000
4
低:风险事故的发生与以往偶尔发生的事故有关
≥1/15000
3
很低:风险事故的发生很少与过去极少发生是事故完全相同
1/15000
2
极低:风险事故不太可能发生,与过去极少发生的事故完全相同
1/15000
1
 为了评价风险也可以根据风险造成的损害,细分为以下几类(见表12—2):
表12—2                            风险度的评价标准和评价分值
后果
风险度评价标准
风险度评价
无警告的严重危害
风险可以严重影响系统安全运行或者不符合政府法规,风险度很高。事故发生时无警告。
10
有警告的严重危害
风险可以严重影响系统安全运行或者不符合政府法规,风险度很高。事故发生时有警告。
9
很高
生产线严重破坏,可能100℅的产品报废,系统无法运行,丧失基本功能。
8
生产线破坏不严重,产品需要筛选部分(低于100℅)报废,系统能运行,性能下降。
7
中等
生产线破坏不严重,部分(低于100%)产品报废(不筛选),系统能够运行,舒适性或方便性项目失效。
6
生产线破坏不严重,产品需要100%返工,系统能够运行,舒适性或方便性能下降。
5
很低
生产线破坏不严重,部分(少于是100%)需要返工,产品有缺陷。
4
轻微
生产线破坏较轻,部分(少于是100%)产品需要在生产线其他工位返工。部分产品有缺陷。
3
很轻微
生产线破坏较轻,部分(少于是100%)产品需要在生产线原工位返工。介绍部分产品有缺陷。
2
没有影响。
1
风险度评价法可以按照风险度评价的分值确定风险的大小,分值越风险越大;反之,则风险越小。
二、检查表评价法
    根据安全检查表,将检查对象按照一定标准给出分数,对于重要的项目确定较高的分值,对于次要的项目确定较低的分值。再按照每一检查项目的实际情况评定一个分数,每一检查对象必须满足相应的条件时,才能得到这一项目的满分,当条件不满足时,按一定的标准将得到低于满分的评定分,所有项目评定分的总和不超过100分,由此,就可以根据被调查风险单位的得分,评价风险的程度和等级。
    这种风险评价方式的优点是可以综合评价风险单位的状况,而检查表设计得是否翔实、是否考虑到引发风险的各方面因素是检查表评价法是否准确的关键。
三、优良可劣评价法
    优良可劣评价法是从企业特点出发,根据企业以往风险管理的经验和状况,对人为因素、机械设备因素、物的因素、环境因素和管理因素等风险列出全面的检查项目,并将每一检查项目分成优良可劣若干个等级。在进行风险评价时,由风险管理人员和操作人员共同进行,以确定被检查单位的风险状况。
    优良可劣风险评价标准比较直观,可操作性强。如果被检查单位达不到规定的标准,评价结果为可以或者较差时,就需要采取相应的措施加以控制。
四、单项评价法
    单项评价法是指风险管理单位列举各项符合标准的项目,凡是具有一项或者一项以上的项目符合标准者,就评价为风险管理项目。例如,某风险管理部门从产量、质量、成本、交货期、安全生产等方面将设备分为七类,只要有一项达标者,即为风险管理中的重点管理项目:(1)不管有没有备用机器,一旦突然停机,马上会使整条生产线停工的设备;(2)产生故障后,会影响到关联设备的正常作业,无备用机器或虽有备用机器,但是转化难度大,转换时间长的设备; (3)对产品的加工质量有较大影响的设备;(4)意外事故需要大笔抢修费或者会使产品制造的成本有较大上升的设备;(5)计划外故障会经常影响交换期,引起索赔或失去较多销售机会的设备;(6)精度高而且修理难度大的设备;(7)发生意外事故会影响安全操作和污染环境的设备。
    单项评价法的风险管理设计比较难,风险评价比较简单,但是,容易突出风险管理的重点。
五、直方图评价法
    直方图形象直观地反映了数据分布的情况,通过直方图可以观察和分析风险的概率分布。建立直方图的步骤是:首先,将各组端点u1,u2,…,ur,ur+1标在直角坐标系的横轴上;然后,分别以线段[ui,ui+1]为底边,以该组频率密度 i为另一边作矩形,那么r个矩形构成直方图(见图12—1)。显然,频率直方图中每个小矩形的面积等于相应组的频率,而各矩形的总面积恰好等于1。直方图图形分为两种类型:正常型和异常型。
    1.正常型。正常型是左右对称的山峰形状(见图12—2)。图的中部有一峰值,两侧的分布大体对称,且越偏离峰值方柱的高度越小,符合正态分布。该图表明数据代表的风险处于稳定状态。
2.异常型。与正常型分布状态相比,带有某种缺陷的直方图为异方形直方图,这类图形表明数据所代表的工序处于不稳定状态。常见的异常直方图主要有以下几种:(1)偏向型。直方的顶峰偏向一侧,这往往是由于只控制一侧界限或者一侧控制严格另一侧控制宽松所造成的。根据直方的顶峰偏向的位置不同,有左偏峰型(见图12—3)和右偏峰型(见图12—4)。(2)双峰型。一个直方图出现两个顶峰,这往往是由于两种不同的分布混在一起造成的。虽然测试统计的是同一项目的数据,但是,数据来源条件差距较大(见图12—5)。(3)平峰型。在整个分布范围内,频数(频率)的大小差距不大,形成平峰直方图,这往往是由于某种缓慢变化的因素所造成的(见图12—6)。(4)高端型(陡壁型)。直方图的一侧出现陡壁状态,这是由于人为地剔除了一些数据,进行不真实的统计造成的(见图12—7)。(5)孤岛型。在远离主分布中心处出现孤立的小直方图,这表明项目在某一短时间内受到异常因素的影响,使生产条件突然发生较大变化造成的(见图12—8)。(6)锯齿型。直方图出现参差不齐的形状,即频数不是在相邻区间减少,而是隔区间减少,形成了锯齿状。造成这种现象的原因不是数据本身的问题,而主要是绘制直方图时分组过多造成的(见图12—9)。
观察直方图的形状只能判断风险管理过程是否稳定正常,并不能判断是否能稳定地管理风险,而将直方图和公差相比较,即可以达到风险管理的目的。对比的方法是观察直方图是否都落在规格或公差范围内,是否有相当的余地以及偏离程度如何。几种典型的直方图和公差标准的比较情况如下:
    一是理想型。理想型表示数据分布范围充分居中,分布在规格上下界限内,而且具有一定余地,这种状态表明风险管理处于正常状态,目前不需要调整。
    二是偏向型。偏向型表示数据虽然分布在规格范围内,分布中心偏向一侧,说明存在着系统偏差,必须采取措施,使平均值接近规格的中间值。   
    三是无富余型。无富余型表示数据分布虽然在规格范围内,但是两侧均无余地,稍有波动就会出现超差,产生风险事故。在这种情况下,应该考虑减少波动。
    四是能力富余型。能力富余型表示数据分布过于集中,分布范围与规格范围相比,余量过大,说明控制偏差严,风险管理不经济,必要时可以减少不必要的管理费用。
    五是能力不足型。数据分布范围已经超出规格范围,已经产生风险事故。在这种情况下,需要采取措施,减少偏差(波动)。
    六是陡峭型。数据分布过于偏离规格中心,已经造成偏差,产生风险事故,造成这种状态的原因是控制不严,应该采取措施使数据中心与规格中心重合。在这种情况下,既需要使平均值接近规格的中间值,又要减少波动。
综上所述,通过观察直方图的分布状态以及将其与公差标准相比,可以判断风险管理单位是否存在异常因素,以便采取措施,将异常因素消除在萌芽状态。风险管理下限越偏离规定的标准,风险越大。
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